НОВОСТИ
поделиться
17 Января 2018 г. 19:41

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

В первом чтении депутаты Госдумы приняли законопроект, закрепляющий право за банками приостанавливать перевод денежных средств и блокировать карту при подозрительных операциях.

Срок блокировки не должен превышать два рабочих дня.

Конечно, заблокировать карту и перевод банк сможет и без согласия плательщика.

Для банков главным аргументов будет подозрительность операции. А вот какие именно операции можно считать подозрительными, банки смогут решать сами – закон их на это уполномочит.

Чтобы развеять свои подозрения, банк должен будет незамедлительно спросить все, что его заинтересует, у клиента. Если клиент ответит на вопросы банка, предоставит затребованные им документы - например, копий договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и иных аналогичных документов, то операция состоится, деньги будут зачислены.

А если у банка останутся сомнения в чистоте перевода, то это его право блокировать движение денежных средств.

Ожидается, что ко второму чтению в законопроект включат поправки об основных признаках подозрительных операций. Это для того, чтобы банк не сильно разгонялся в своих фантазиях о подозрительности операции и не ущемлял права клиентов.

поделиться
КОММЕНТАРИЕВ: 0
МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
НОВОСТИ
Письма и посылки на почте можно будет получать без паспорта

Некоторые услуги почты будут доступны гражданам без документов, удостоверяющих личность

Банковские счета юрлиц будут подлежать страхованию

С 1 января 2019 года деньги малого бизнеса застрахуют

Аптекарей хотят обязать информировать покупателей о наличии более дешевых аналогов лекарств

На аптекарей могут возложить новые обязанность и помочь сэкономить деньги покупателям

СТАТЬИ
Можно ли работать без онлайн-кассы, Или кто должен пробивать чек по агентскому договору при расчетах с покупателями – агент или принципал?

Как работать без онлайн-кассы при расчетах с покупателями (заказчиками, клиентами) по агентскому договору

Не во всех банках вклады застрахованы, или Как не потерять свои деньги в погоне за высокими процентами по вкладам

Чтобы получить компенсацию от АСВ в случае лишения банка лицензии, надо правильно выбрать банк. Как это сделать? - узнайте в статье

Банк не отдает деньги – что делать?

Как быстро получить свои деньги из банка, если вы решили закрыть счет – читайте в свежей статье

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
радионова лариса владимировна

12 Августа 2018 г. 14:51:01

ответов: 2

Вопросы юристам
Интервью
Татьяна Никанорова - личное мнение - Онлайн-кассы и онлайн-бизнес – какие подводные камни ждут предпринимателей в  2017 году

Татьяна Никанорова

Генеральный директор консалтингового центра «Профдело» (Москва)
Онлайн-кассы и онлайн-бизнес – какие подводные камни ждут предпринимателей в 2017 году
Анна Зименская - личное мнение - Право на отказ от прививки ребенку и альтернативное вегетарианское питание в детском саду – какие есть проблемы у родителей и как их можно решить

Анна Зименская

Педиатр, гастроэнтеролог, фитотерапевт, эксперт-практик по вопросам здорового образа жизни, живого питания (сыроедение, вегетарианство, пищевая пауза)
Право на отказ от прививки ребенку и альтернативное вегетарианское питание в детском саду – какие есть проблемы у родителей и как их можно решить
Последние статьи
Можно ли работать без онлайн-кассы, Или кто должен пробивать чек по агентскому договору при расчетах с покупателями – агент или принципал?
15 Августа 2018 г.

Как работать без онлайн-кассы при расчетах с покупателями (заказчиками, клиентами) по агентскому договору

Не во всех банках вклады застрахованы, или Как не потерять свои деньги в погоне за высокими процентами по вкладам
03 Августа 2018 г.

Чтобы получить компенсацию от АСВ в случае лишения банка лицензии, надо правильно выбрать банк. Как это сделать? - узнайте в статье

Банк не отдает деньги – что делать?
01 Августа 2018 г.

Как быстро получить свои деньги из банка, если вы решили закрыть счет – читайте в свежей статье

Как защитить себя от незаконного увольнения и незаконных действий работодателя  – 5 советов работникам
24 Июля 2018 г.

Судебная практика по трудовым спорам меняется - суды чаще встают на сторону работодателей. Какие аргументы помогут защитить права работников? Об этом в статье юриста

Аргументы для суда: ребенок без Манту имеет право ходить в школу и детский сад
16 Июля 2018 г.

О важных позициях Конституционного суда России и ЕСПЧ читайте в статье юриста Елены Могилевской

Новости регионов
Незарегистрированных предпринимателей налоговая выявляет через соцсети
14 Мая 2018 г.
Незарегистрированных предпринимателей налоговая выявляет через соцсети

Налоговики Тверской области выявили граждан, оказывающих услуги в интернете через соцсети ВКонтакте и Инстаграм

Сломал ногу на крыльце магазина, кто за это ответит? – решил суд
26 Апреля 2018 г.
Сломал ногу на крыльце магазина, кто за это ответит? – решил суд

За падение на крыльце магазина женщина взыскала с «Пятерочки» компенсацию более 30 тысяч рублей

В Свердловской области школьникам начали выдавать двухэкранные планшеты
05 Сентября 2017 г.
В Свердловской области школьникам начали выдавать двухэкранные планшеты

В пилотном эксперименте по замене бумажных учебников на электронные приняли участие 4 муниципалитета

В Алтайском крае не планируют взимать курортный сбор с детей
07 Августа 2017 г.
В Алтайском крае не планируют взимать курортный сбор с детей

В регионе установят перечень льготных категорий граждан, которые не обязаны платить курортный сбор

Аналитика судебной практики